Sijoitusstrategia
Passiivinen indeksisijoittaminen, jota täydennetty yrityslainoilla ja startup- yrityksillä.
Tavoite ja sijoitusaika
Tavoitteena on kasvattaa sijoitusvarallisuutta osta ja unohda- periaatteella. Sijoitusaikaa ei ole määritelty. Syyt säästämisen ja sijoittamisen taustalla ovat:
– Pahan ja hyvän päivän varalle
– Henkilökohtaisen vapauden lisääminen
– Eläketurvan varmistaminen
Sijoitussalkun allokaatio
Salkun tavoiteallokaatio omaisuuslajeittain:
– Osakeindeksi ja ETF- rahastot 70%
– Yrityslainat 20%
– Listaamattomat yhtiöt 5%
– Käteinen 5%
Sijoitussalkun kasvattaminen ja tasapainottaminen
Ostostrategiana käytetään cost averaging– strategiaa. Ostot suoritetaan aina kuukauden ensimmäisenä päivänä. Samalla tarkistetaan myös salkun allokaatio ja tuotto. Ostot kohdennetaan pääsääntöisesti osakeindeksi- ja ETF- rahastoihin hyödyntämällä Nordnetin ETF- kuukausisäästämistä ja kulutehokkaita Superrahastoja.
Sijoitussuunnitelma päivitetty 11.1.2018
